1. 營業日交易截止時間
    • 定期定額:須於扣款日前 2 個營業日13:30前下單完成。
    • 轉換:須於營業日13:30前下單完成。
    • 單筆申購:須於營業日13:30前下單完成。
    • 日日扣:須於扣款當日13:30前下單完成。
    • 小資 HAPPY 扣:須於扣款當日13:30前下單完成。
    • 贖回(買回):須於營業日13:30前下單完成。
    • 轉申購:須於營業日13:30前下單完成。
  2. 網路交易的金額上限是多少?
    • 依金管會規定,每人每營業日透過電子交易進行基金申購,以新台幣 3,000 萬元或等值外幣為上限。
    • 依金管會規定,每人每營業日透過電子交易進行基金買回,以新臺幣 3,000 萬元或等值外幣為上限。
    • 限額之計算,係以電子交易委託前最近公告之境外基金淨值及匯率為準。
    • 採全國繳費(稅)扣款之投資人,配合銀行作業機制,每筆申購金額(含手續費)不得超過新台幣 500 萬元,且當日累計扣款金額不得超過新台幣 3,000 萬元(含手續費),另各扣款銀行或有不同限額限制,扣款人申購前應自行與該扣款銀行確認有關全國性繳費(稅)業務之額度限制,並依照該額度限制來申購基金,以避免額度限制造成扣款失敗。
    • 轉換交易不受上述交易金額規定之限制。
  3. 下單後,如何得知交易是否成功?
  4. 單筆及定期定額最低要投資多少?最低外幣申購額呢?
  5. 如何取消交易?
    • 定期定額:須於扣款日前 2 個營業日13:30前定期定額完成暫停或終止設定並送出密碼。
    • 轉換:須於營業日13:30前當日交易取消選取想要取消的交易並送出密碼。
    • 單筆申購:須於營業日13:30前當日交易取消選取想要取消的交易並送出密碼。
    • 日日扣:須於扣款當日13:30前日日扣完成暫停或終止設定並送出密碼。
    • 小資 HAPPY 扣:須於扣款當日13:30前小資 HAPPY 扣完成暫停或終止設定並送出密碼。
    • 贖回(買回):須於營業日13:30前當日交易取消選取想要取消的交易並送出密碼。
    • 轉申購:須於營業日13:30前當日交易取消選取想要取消的交易並送出密碼。
  6. 買賣境外基金時,是用新台幣或是外幣??
    • 您可以選擇外幣或台幣申購境外基金,舉例:用台幣申購美金計價基金時,將依集保申購匯率換成美金申購,之後買回/贖回時,將依集保買回匯率換回新台幣,回到您的帳戶,外幣則不用換匯。
  7. 選擇自動扣款方式申購基金,帳戶何時要有足夠的扣款金額?
    • 扣款金額為申購金額加上手續費,不足額當天下午會E-mail通知交易失敗,使用單筆申購/日日扣/小資Happy扣交易須於扣款日當日下午1:50前存入;「定期定額」須於指定扣款日前一營業日中午12:00前。
  8. 同一天進行買進賣出境外基金,銀行帳戶內的金額可否沖銷?
    • 不可以,您需要等到賣基金/買回的款項回來戶頭才可以再申購基金,或者使用轉申購。