轉申購和傳統做法的差異

誰適合使用轉申購?

都可以使用『轉申購』的功能 省錢又方便喔!
轉換 轉申購
轉換標的 限同基金公司 基金系列任選
費用 作業手續費新台幣300元 0.1%(註)
轉換日 當日或隔一交易日(依基金公司規定) 申購後3-6個交易日

註:轉申購標的若為法巴/瑞銀/首域/安盛/景順等系列基金,則為適用0.2%手續費優惠。

「轉換」只能在同系列基金中互轉,「轉申購」則沒有此限制,可換到任何系列任何基金,且小額交易時,轉申購收取的手續費會低於轉換作業手續費,唯轉申購的缺點在於贖回日與再申購日有間隔。

轉換 轉申購
轉換標的 限同基金公司 所有系列
先鋒收取費用 作業手續費新台幣300元 優惠手續費率0.1%起(手續費由贖回款中扣除)
淨值計算 大部份為當日(交易規定) 再申購淨值計算日一般約為申請後3至6個營業日,遇休假日則順延
  • 轉申購優惠手續費率:不分股債,全系列基金一律0.1% (註)
  • 手續費將從贖回款中扣除,您不需再繳交其他的費用。
  • 手續費與申購金額計算公式:
  • 原基金贖回款除以(1+ 手續費率)= 實際再申購新基金金額。
    舉例:贖回款是100,000元,若手續費率是 0.1%,新基金實際申購金額 =100,000/(1+0.1%)=99,900 元(四捨五入到整數),手續費為 100 元。
註:轉申購標的若為法巴/瑞銀/首域/安盛/景順等系列基金,則為適用0.2%手續費優惠。

轉申購流程中,執行贖回交易的贖回款項到達集保時,不退回個人戶頭,直接申購您指定的新基金,省去等待贖回款入帳並再另行申購的不便。

  1. 贖回交易成立,贖回淨值確認
  2. 贖回款從國外回到集保後不匯入投資人帳戶,隔一營業日直接自動申購新基金
  3. 申購淨值確認
  4. 申購單位數確認

贖回日與申購日之間,一般間隔3~6個營業日,遇集保或基金公司休假日則順延,各基金淨值計算日請查交易規定。

  • 原始申購幣別為新台幣:可以轉申購任何幣別的基金,例如將原美元計價基金轉申購至歐元計價基金,集保在收到贖回款項時會進行換匯。若在同計價幣別的基金間轉申購,贖回款就不需換匯直接申購新基金,可比一般買賣分別交易時節省兩次換匯匯差。
  • 原始申購幣別為外幣,則限制只能轉申購到相同計價幣別的基金,無法轉申購到不同計價幣別的基金,例如原以美元買基金,就只能轉申購美元計價基金。
  • 在交易當日 13:30 前可取消轉申購交易;超過當天交易時間至第2營業日的13:30前,則可以取消轉申購中的申購交易,取消申購後將視為贖回交易,贖回款將會回到您的贖回帳戶,而不會自動申購新基金。
  • 小額交易申購金額可能不足的問題:如果贖回款扣除申購手續費後,小於單筆申購最低申購額,就無法申購新基金,贖回款將回到您的贖回帳戶,結果等同執行贖回。
  • 轉申購進行期間,申購的新基金若為「暫停申購」狀態時,將無法轉申購,贖回款將會回到您的贖回帳戶。